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紧急通知1月1日起微信支付宝这样转账=严查私对私私对公20万元以上转账将严查
作者:a123456 / 2016-08-14 11:55 / 浏览次数:

  紧急通知1月1日起微信支付宝这样转账=严查私对私私对公20万元以上转账将严查个人支付宝能转对公账户么原标题:紧急通知!1月1日起,微信、支付宝这样转账=严查!私对私、私对公20万元以上转账将严查!!

  明年1月1日起,央行关于非银支付机构开展大额交易报告的新规施行,支付宝、微信支付这些账户5万元以上的大额交易要上报了。

  这个通知施行后意味着,个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理;这之中,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

  今后,我们个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

  央行又出新规,规定从2019年1月1日开始,使用支付宝和微信等非银行支付机构进行转账交易,超过5万元人民币的,必须上交具体细节给央行监管部门进行审核。

  这个通知施行后意味着,个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理。这之中,不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还将包括支付宝、微信支付等非银行支付机构的记录。

  今后,我们个人使用支付宝或者微信购物消费、转账金额达到5万块钱以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控。

  按照规定,金额5万元以上的单笔现金收支,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付,都属于大额支付。

  按照规定,法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额200万元以上的单笔转账支付,也属于大额支付。

  老板,别说200万了,个人之间国内转账50万、跨境转账20万以上就算是大额了…

  按照规定,个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间国内金额50万元以上、跨境20万以上的款项划转,同样是大额支付。

  其实,银行对“大额支付”是一个统计和报告,对“可疑交易”才是检查重点。如果你涉及以下几种情形,那就要注意了…

  (6)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

  其实早在今年5月份,央行就发起了一条关于取消企业银行开户许可证核发的通知。

  通知中涉及到:自2018年12月1日起,试点地区银行为企业开立基本存款账户时,除按照第一阶段业务处理办法执行外,增加完善账户管理协议、增加身份验证方式、加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制。

  各位老板和会计要注意了,公对私、私对公的这种走账形式从今年12月1日就已经成为税务稽查的重点了。所以公对私转账不能再有了!不管是公司账户还是个人账户。一旦被检测到资金流向异常,你将被清查。

  都知道财务做账一定是要有原始凭证的,而很多通过个人账户转出去的款项账面不透明,没有依法的纳税凭证,很有可能不会提供增值税发票,这就有偷税漏税的嫌疑了,一旦被查,企业将会面临巨额补税惩罚。

  公司账户的资金往来一般是摆在明面上有据可查的,而若是转到老板的私人账户,就难以区分到底款项是公用还是私用的,前段时间某公司财务人员挪用巨额公款打赏平台主播的案子还历历在目。

  根据法律规定,公司的资金必须要收到监管,不可挪做私用,一旦发现有挪用公款的行为,严重的会被定罪入刑!

  一旦个人账户大额收款累积次数过多,就会被银行列为重点监控对象,排查是否存在洗钱的可能。注意,会被列入重点监控的不仅仅是金额大,而且是一年内收款次数多的对象,并不是所以大额交易都会被监控。

  正常交易就让转,就是被重点监管,税局和银行多几道手续,正常经营没啥怕的。

  如果是公对公交易,对方却以个人账号转款,紧急通知1月1日起微信支付宝这样转账=严查私对私私对公20万元以上转账将严查那笔款可以退回给客户个人账户,并让客户用公户转过来。最好在交易前就讲明要公对公。注意最后在转账前提醒客户,用公账转款。

  如果客户非要用个人账户汇款,那么在用途里注明“代**公司付货款”,就符合法律法规,也是安全的。

  如果款项已经汇过来了,汇款单也没注明,你又不想给他退回去,跟客户协商一下,另开证明单即可。

  ③没办法,我们公司金额大,开票少,客户全是个人,还不让客户大额转账,那还能不能做生意了?

  没说不让转,是说要重点监控!确实会有很多公司,客户大部分是个人,例如传媒公司、餐饮公司、服装企业,不开票收入很多,资金来源也基本是个人。如果是实际业务的情况下,是没有影响的。怕的是你收了钱,却在账面上显示全都和生产经营无关,或者本来就跟生产经营无关,那套路就跟洗钱一样一样的好嘛!

  ④如果老板从企业借了很多款项,快到年底了,老板要把款还回来,可是超过20万就被监管了,那我一笔笔的还总可以吧,频率控制在几天一次比较合适?

  ⑤账面上挂着很多应收账款和其他应收款,老板一下子打给公司50万,说让把那些挂账想办法平掉,行不行啊?

  公司的应收账款凭啥用老板自己的银行还啊?这不明摆着告诉说你们公司的各种交易公私不分吗?何况还是大额的、高频的。

  如果你确实因为某些特殊原因款项都打给老板了,那么先梳理一下哪些是这种情况,把应该还的应收账款清单理出来,再找出相应的单据,资料,对应清账。

  黄某在眉山市某商业银行开设的个人结算账户,在2015年5月1日至2017年5月1日期间共发生交易1904笔,累计金额高达12.28亿元。这些交易主要通过网银渠道完成,具有明显的异常特征。

  2017年6月,眉山市某商业银行依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向眉山市人民银行反洗钱中心提交了一份有关黄某的重点可疑交易报告。眉山市人民银行立即通过情报交换平台向眉山市地税局传递了这份报告。最终税务查出来黄某2015年从其控股的眉山市公司取得股息、红利所得2亿元,未缴纳个人所得税4000万元。

  金税三期下,紧急通知1月1日起微信支付宝这样转账=严查私对私私对公20万元以上转账将严查个人支付宝能转对公账户么没有任何银行包庇任何企业,哪怕是自己的大客户,只要发现账户有可疑,必须上报税务,因为个人账户大额和可疑交易银行税务共享信息!

  如果银行不报,税务迟早也会查到,那性质就不一样了,那么企业在银行的哪些交易行为容易被查呢?当然是一些避税行为了。

  在这里,我可以告诉这些企业,2018年的税务稽查,不仅要查公司的账户,更会重点稽查公司法定代表人、实际控制人、主要负责人的个人账户!

  一旦被稽查,补缴税款是小事,还要缴纳大量的滞纳金和税务行政罚款,构成犯罪的,甚至还要承担刑事责任!

  这种企业说实话,三年长亏不倒的话,必有隐情。其实税务稽查人员去企业一看就能明白,企业规模和发展势头还不错,员工也很积极,就是账面亏损,这种企业很有可能存在隐匿收入的可能性。

  企业呼呼的往外出成本费用,就是收入不见增加,钱去哪里了啊?毛利偏低、税负偏低的企业,往往不是偷税就是虚开发票。

  这些纸上富贵看上去很风光,但是经不起税务实地核查,一去库房就可以看出企业的好多库存不知道已经卖了多久了,但是因为老板不让去做计收入,就没有结转成本,就一直虚挂!

  大家最常见的什么教育培训、餐饮、装修、小超市等这些企业往往客户是个人,个人又不去要发票,这就给偷税创造了良好的土壤。

  金三启用以来,已经有很多企业因为历史资金流水不明,被系统通过税务申报的数据排查出了问题,有虚开发票用来抵税的,也有压根没有入账的不明收支,都被要求补缴税款几十上百万,不补?就等着上门来搬账本吧!

  再次提醒老板和财务:公司的业务往来一定要按照规定走公帐,千万不要抱有侥幸心理想着走私账偷逃税款,俗话说得好:常在河边走,哪有不湿鞋。25 2019-03 支付宝五福一人可以集几套多余的福卡 支付宝五福一人可以集几套多余的福卡还能集一套吗?同一个人可以两...

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